Licence professionnelle Assurance, banque, finance : chargé de clientèleLP - Commercialisation de produits et services financiers - Alternance
Présentation
- UFR, Écoles, Instituts :
- IUT d'Annecy
- Régime(s) d’études :
- Formation en apprentissage
- Formation en contrat pro
- Etablissement(s) partenaire(s) :
- Métiers visés :
376a Cadres des marchés financiers
• Conseiller financier
• Attaché commercial
• Chargé de clientèle (entreprises, professionnels, particuliers)
• Conseiller en patrimoine
376d Responsables d'exploitation bancaire
376c Cadres commerciaux de la banque
• Conseiller en crédit bancaire
• Conseiller en patrimoine
376e Cadres des services techniques des assurances
• Responsable d'exploitation en assurance
• Agent général courtier en assurance
• Inspecteur régleur
• Inspecteur sinistre
• Inspecteur commercial
• Inspecteur indemnisation corporelle
• Chargé de clientèle
• Conseiller commercial
• Gestionnaire / rédacteur
• Gestionnaire de portefeuille
• Expert assurés
• Expert compagnie
Présentation
L’objectif est de répondre aux besoins des banques en matière de Conseillers et Chargés de clientèle.
Cette formation d’une durée de 12 mois vous apportera les bases nécessaires pour progresser rapidement au sein d’une structure bancaire tout en disposant d’un bon niveau de culture générale.
Cette licence réalisée en alternance est un diplôme national homologué niveau II délivré par l’Université.
La formation proposée présente les caractéristiques distinctives suivantes :
- une orientation commerciale dans le domaine des services à forte technicité ;
- une forte implication du monde bancaire et de l’assurance ;
- une prise en compte de la spécificité de la clientèle frontalière (près de 30 % de la population active du bassin d’emploi travaille en Suisse - source : Office Cantonal de la Statistique).
- Des débouchés autant dans la banque que l’assurance.
NOUVEAUTE : en 2020, la formation se déroulera également sur Annemasse en partenariat avec la MED.
Objectifs
Le projet de la licence professionnelle repose sur l’analyse de la situation nationale et locale.
Au plan national, on relève que le secteur de la banque-assurance est en pleine mutation (nouvelles approches de la clientèle, nouvelles technologies, évolutions démographiques impliquant d’importants recrutements dans les 10 à 15 prochaines années).
L’objectif essentiel de cette licence consiste à former des conseillers - chargés de clientèle « particuliers » dans le domaine des produits et services financiers tant pour les établissements de crédit que pour les entreprises d’assurance.
Une aisance relationnelle et un niveau culturel permettront aux futurs conseillers d’établir un contact de qualité avec une clientèle de toutes les catégories professionnelles et sociales.
Débouchés
- Conseiller financier «particuliers»
- Conseiller financier «professionnels»
- Conseiller en gestion de patrimoine, assurances...
A terme, évolution envisageable vers des postes d’encadrement des forces de vente, de Directeur d’Agence ou encore conseiller en banque privée...
Spécificités de la formation
Licence professionnelle banque assurance finance
Fichiers à télécharger
Plaquette de la formation (792 Ko)
Contenu de la formation (3 Mo)
Organisation
- Effectifs de la formation : 40
- Lieu(x) de la formation :
- Annecy-le-Vieux (74)
Organisation
Durée
1 année
Stages et projets
Stages
ALTERNANCE 1 SEMAINE EN FORMATION, 2 A 3 SEMAINES EN ENTREPRISE
Mémoire professionnel de fin de licence
incluant un reporting sur le séminaire financier international (1 semaine d’étude à l’étranger).
Nature du stage
Obligatoire
Contenu
- UE01 Pratiques de l'activité
crédits ECTS : 14
- Produits et services bancassurances (CPBA01_CPSF)
Nombre d'heures : 24h - crédits ECTS : 2
- Technique de financement du particulier (TECF01_CPSF )
Nombre d'heures : 20h - crédits ECTS : 2
- Gestion de la relation client, multicanal et digital (GCLT01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Négociation commerciale, communication persuasive (NEGC01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Mise en situation (SITU01_CPSF )
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Gestion de patrimoine (GESP01_CPSF )
Nombre d'heures : 24h - crédits ECTS : 2
- Mathématiques financières (MATH01_CPSF)
Nombre d'heures : 20h - crédits ECTS : 2
- Produits et services bancassurances (CPBA01_CPSF)
- UE02 Management des activités professionnelles
crédits ECTS : 12
- Communication commerciale (COMM01_CPSF)
Nombre d'heures : 20h - crédits ECTS : 2
- Management commercial (MANG01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Comportements organisationnels en entreprise (COMP01_CPSF )
Nombre d'heures : 20h - crédits ECTS : 2
- Marketing bancaire (MARK01_CPSF )
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Anglais financier (ANGL01_CPSF)
Nombre d'heures : 24h - crédits ECTS : 2
- Analyse des contrats d'assurance biens et personnes (ANAL01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Communication commerciale (COMM01_CPSF)
- UE03 Environnement économique et financier
crédits ECTS : 14
- Environnement économique (ECOB01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Bourse et produits boursiers (BOUR01_CPSF)
Nombre d'heures : 24h - crédits ECTS : 2
- Conformité et gestion des risques (RISQ01_CPSF)
Nombre d'heures : 20h - crédits ECTS : 2
- Droit des assurances (ASSU01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Analyse de bilan financier (FINA01_CPSF )
Nombre d'heures : 20h - crédits ECTS : 2
- Environnement financier entrepreneurial (FINA02_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Droit bancaire (DROI01_CPSF)
Nombre d'heures : 16h - crédits ECTS : 2
- Environnement économique (ECOB01_CPSF)
- UE04 Projet tutoré - Mise en situation professionnelle
crédits ECTS : 14
- Encadrement et restitution de mémoire (MEMO01_CPSF)
Nombre d'heures : 8h - crédits ECTS : 12
- Recherche commerciale (RECH01_CPSF)
Nombre d'heures : 24h - crédits ECTS : 2
- Préparation certification AMF (MODU41_CPSF)
Nombre d'heures : 12h
- Séminaire financier et international (MODU42_CPSF)
Nombre d'heures : 28h
- Conférences : crowdfunding, transfrontalier, gestion de conflits... (MODU43_CPSF)
Nombre d'heures : 16h
- Remise à niveau 4 options - séminaire d'accueil (MODU45_CPSF)
Nombre d'heures : 24h
- 1 élément(s) facultatif(s)
- Encadrement et restitution de mémoire (MEMO01_CPSF)
- UE05 Stage - Alternance en entreprise
crédits ECTS : 6
- Activité en entreprise (ENTR01_CPSF)
crédits ECTS : 6
- Activité en entreprise (ENTR01_CPSF)
Modalités d'accès
- Public cible :
Après une 2ème année de licence validée en :
- Droit
- Administration économique et sociale
- Mathématiques et informatique appliquées aux sciences humaines et sociales
- Langues étrangères appliquées
Après un DUT :
- Techniques de commercialisation
- Gestion des entreprises et des administrations
- Gestion administrative et commerciale des organisations
Après un BTS :
- Comptabilité
- Management des unités commerciales
- Négociation et relation client
Vous pouvez candidater à la LP Assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Parcours type chargé de clientèle "particuliers" pour la banque et l'assurance (alternance)
- Parcours type commercialisation de produits et services financiers (alternance)
Modalités de recrutement
La licence professionnelle est ouverte :
- aux titulaires d'un diplôme national sanctionnant deux années d'enseignement supérieur (DUT, BTS, BTSA),
- aux candidats qui ont validé les deux premières années d’une licence générale,
- aux titulaires d'un diplôme ou titre homologué par l'Etat au niveau III ou reconnu, au même niveau, par une réglementation nationale,
- aux candidats qui bénéficient d’une validation d’acquis,
dans un domaine de formation compatible avec celui de la licence professionnelle, après examen du dossier et, le cas échéant, entretien.
La formation se déroulant en alternance, l’admission ne peut être prononcée qu’après le recrutement par un employeur.
Et après
- Métiers visés :
376a Cadres des marchés financiers
• Conseiller financier
• Attaché commercial
• Chargé de clientèle (entreprises, professionnels, particuliers)
• Conseiller en patrimoine
376d Responsables d'exploitation bancaire
376c Cadres commerciaux de la banque
• Conseiller en crédit bancaire
• Conseiller en patrimoine
376e Cadres des services techniques des assurances
• Responsable d'exploitation en assurance
• Agent général courtier en assurance
• Inspecteur régleur
• Inspecteur sinistre
• Inspecteur commercial
• Inspecteur indemnisation corporelle
• Chargé de clientèle
• Conseiller commercial
• Gestionnaire / rédacteur
• Gestionnaire de portefeuille
• Expert assurés
• Expert compagnie
Compétences acquises
- Domaine : Banque
Compétences ou savoir-faire : Former des conseillers(ères)-gestionnaires de clientèle particulière et professionnelle (artisans, commerçants, professions libérales, petites entreprises) aptes à commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier. La formation doit permettre de maîtriser un métier par nature plurivalent impliquant une solide formation commerciale (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale), juridique et fiscale (droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral), financière (produits et services de placement, de crédit et de financement, analyse financière) ou en assurance (IARD, assurance des personnes, gestion patrimoniale). Outre la maîtrise d’un marketing transactionnel, la formation met l’accent sur la mise en place d’un marketing relationnel visant à fonder la transaction sur une relation de confiance permettant de fidéliser la clientèle, le coût d’attraction d’un nouveau client étant supérieur à la fidélisation d’un client actuel. En interne le chargé de clientèle est formé aux tâches (en amont) nécessaires à la gestion du client donc aux relations avec les services qui les assument.
Contact(s)
Contacts de la formation
Responsable(s)
Secrétariat pédagogique
En savoir plus sur la composante d'accueil
Repères
- Langue d'enseignement: Français